Tranzacționarea cripto: Implicațiile Forex

Cuprins

• Cum să tranzacționați cripto
• Tranzacționare cripto tranzacționare forex
• Date importante despre tranzacționarea criptomonedelor
• Perechi de tranzacționare pentru principalele criptomonede
• Merită să comparăm tranzacționarea criptomonedelor cu tranzacționarea în valută.
• Investiția în criptomonede și valută: Asemănări și diferențe
• Investitori
• Piața globală este uriașă
• Ore de funcționare
• Structura pieței
• Disponibilitatea fondurilor
• Perechi de tranzacționare
• Cum privesc autoritățile de reglementare criptomonedele și tranzacțiile valutare?
• Cum pot funcționa criptomonedele și Forex în tandem?
• Pro și contra Forex

Atunci când tranzacționați criptomonede, luați întotdeauna în considerare monedele majore ale pieței. Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) și Ripple (XRP) sunt cele trei criptomonede dominante care au acaparat piața. Aceste monede digitale au cel mai mare volum de tranzacționare, ceea ce produce mai multă stabilitate și mai puține șanse de manipulare a prețurilor. De asemenea, aceste criptomonede mari servesc drept comparație cu alte monede fiat și token-uri.

Pe platforma CFD Plus500, este foarte ușor să tranzacționați atât forex, cât și CFD-uri. Acest lucru se datorează faptului că prețurile de cumpărare și de vânzare sunt întotdeauna indicate pe site. Puteți ghici pur și simplu dacă credeți că prețul unui instrument de referință va crește sau va scădea. Investind într-un ordin de cumpărare sau de vânzare după ce v-ați făcut predicția, creșteți foarte mult probabilitatea ca prognoza dvs. să se adeverească.

Atunci când tranzacționați criptomonede, trebuie să luați în considerare mai multe aspecte esențiale. Piețele de tranzacționare, cum ar fi Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) și Ripple (XRP), sunt cele mai vibrante în determinarea valorii altor monede digitale sau monede.

Platforma CFD Plus500 facilitează tranzacționarea CFD-urilor și a CFD-urilor pe valută – pur și simplu priviți prețurile de cumpărare și vânzare indicate, faceți o prognoză dacă prețul va crește sau va scădea, executați ordinul, apoi bucurați-vă de profituri.

În comparație cu monedele fiduciare tradiționale, cum ar fi dolarul american, lira sterlină sau euro, criptomonedele sunt de obicei mai vulnerabile la volatilitatea prețurilor. Costul unei criptomonede poate fluctua dramatic chiar și zilnic. Volatilitatea BTC este de notorietate; costul său poate fluctua cu până la 10%, și uneori chiar mai mult, în cursul unei singure zile.

Atunci când valoarea Bitcoin crește, majoritatea celorlalte criptomonede îi urmează exemplul. Atunci când Bitcoin are o performanță bună, întreaga piață de criptomonede tinde să o urmeze și viceversa. Derivatele pe criptomonede au făcut valuri pe piețele de tranzacționare din Europa și America, revoluționând complet aceste piețe.

De asemenea, merită menționat faptul că tranzacționarea criptomonedelor este încă în mare parte nereglementată, cu fraude și înșelăciuni semnificative.

Atunci când alegeți o pereche de criptomonede pentru a tranzacționa, uitați-vă la lichiditatea disponibilă pe piață. Unele perechi de criptomonede au volume de tranzacționare mai mari decât altele. Următoarele sunt unele dintre cele mai populare perechi de criptomonede:

• Ne apropiem acum de sfârșitul unei piețe bear majore pentru criptomonede. Perechea BTC/USD este cea mai comună pereche de tranzacționare a criptomonedelor cu USD. În acest scenariu, un bitcoin este moneda de bază și un BTC este moneda de cotație.
• Având în vedere că Ethereum (ETH) reprezintă al doilea cel mai mare volum de tranzacții cu criptomonede la nivel mondial, nu este surprinzător faptul că tranzacțiile sale în raport cu dolarul american sunt în plină dezvoltare. Perechile ETH/USD au devenit o alegere de top pentru comercianții de cripto-monede!
• Piața criptomonedelor este un mediu fluid și în continuă schimbare. Uneori poate părea extrem de volatilă, dar atât tehnologia care stă la baza ei, cât și comunitatea din spatele ei sunt solide. Unul dintre cele mai mari atuuri ale Bitcoin este versatilitatea sa în diverse cazuri de utilizare.
• O altă pereche comercială populară este XRP/USD, care opune Ripple (XRP) dolarului american. Ripple este o criptomonedă care este cea mai bună pentru a face tranzacții financiare mari între instituții și plăți globale în general.

Plus500 oferă, de asemenea, CFD-uri pe activele menționate mai sus, precum și un indice unic Crypto 10, care urmărește și analizează performanța celor mai importante zece criptomonede disponibile pe piață, inclusiv Bitcoin, Ethereum și altele.

Ambele telefoane mobile au două ecrane identice: unul afișează un grafic GBP/USD, iar celălalt afișează un ecran cu principalele perechi valutare.

Portofelul Bitcoin al BitGo este un portofel de criptomonede cu mai multe sig-uri care permite utilizatorilor să stocheze, să trimită și să primească Bitcoins. Pe măsură ce lumea financiară evoluează în jurul nostru, apar continuu noi metode de gestionare, tranzacționare și investiție a banilor noștri. Apariția criptomonedelor (cunoscute și sub numele de „criptomonede”, dacă vreți să fiți mai succint) – jetoane digitale sau virtuale care folosesc criptografia pentru a-și securiza tranzacțiile și pentru a controla crearea de noi unități – este una dintre aceste evoluții.

Criptomoneda este în comparație cu sistemul obișnuit al monedei fiduciare, în care o bancă centrală și un guvern participă la generarea și controlul masei monetare, gestionând în același timp tranzacțiile printr-un protocol ordonat. În cele mai multe țări, pentru schimburi se folosesc propriile monede fiat sau cele legate la nivel internațional, cum ar fi dolarul american sau euro.

Există deosebiri și asemănări uimitoare în ceea ce privește modul în care aceste monede sunt utilizate pentru a cumpăra și vinde produse și servicii. Același lucru se poate spune și despre investiții: tranzacționarea cripto valutară are unele asemănări cu tranzacționarea criptomonedelor, dar există și multe distincții.

Acest articol examinează structurile pieței forex și bursele, precum și diferențele dintre acestea în ceea ce privește cadrul de reglementare și alte aspecte ale tranzacționării, în comparație cu cele utilizate în cazul criptomonedelor.

Înainte de a intra în specificul acestor active, este esențial să le înțelegem caracterul.

Costul Bitcoin și Ethereum este determinat de principiile cererii și ofertei. Cu toate acestea, deoarece obțin valoarea în mod diferit, cele două criptomonede au profiluri de risc distincte.

Monedele Fiat au o valoare măsurabilă, în timp ce criptomonedele sunt în întregime speculative, potrivit lui Justin Grossbard, creatorul site-ului CompareForexBrokers.com. Este acceptată pe scară largă ca mijloc de plată legal și este folosită ca mijloc de plată comun. În plus, este susținută de un guvern care are control asupra ofertei sale.

Spre deosebire de formele tradiționale de bani, susținute de guvern și reglementate prin intermediul băncilor centralizate, criptomoneda este protejată doar pe baza meritelor sale. Nu se bazează pe nicio organizație externă pentru a-i determina valoarea. Cu puține excepții, nu reușește să își îndeplinească scopul inițial de mijloc accesibil pentru tranzacțiile zilnice. Criptomonedele se bazează pe încrederea comună în valoarea lor între două părți.

Principala diferență între criptomonede și valută este natura acestor active. Pe de altă parte, cine participă la aceste piețe diferă.

Nu numai că investitorii individuali participă la tranzacționarea pe piața valutară, ci li se alătură și investitori guvernamentali și instituționali importanți:

• Guvernele au o funcție, deoarece trebuie să se asigure că piețele financiare sunt suficient de lichide pentru a-și atinge obiectivele economice. Pe de altă parte, guvernele sunt în prezent actori minori în industria criptomonedelor; cu toate acestea, criptomonedele controlate de guvern au câștigat atenție.
• Pe piața monetară convențională, băncile și furnizorii de credite furnizează cea mai mare parte a lichidității. Pe piețele valutare, potrivit lui Grossbard, acești participanți joacă frecvent rolul de furnizori de lichiditate, deoarece li se cere să schimbe numerar în numele clienților care călătoresc sau desfășoară afaceri în străinătate, sau al persoanelor care investesc pe piețele de valori mobiliare din străinătate.
• Fondurile de investiții ar putea utiliza excesul de numerar sau efectul de levier pentru a se angaja în tranzacționarea sau speculația cu valute.
• Forex poate fi utilizat de întreprinderile care operează în diferite zone geografice pentru a acoperi fluctuațiile valutare și pentru a proteja câștigurile împotriva schimbărilor valutare anticipate.

Tranzacționarea criptomonedelor este compusă în principal din întreprinderi mai mici și din lipsa unui control guvernamental sau instituțional.

Pe baza cercetărilor efectuate de Bitcoin Treasuries, un număr mult mai mic de bitcoini este controlat de guvern, bănci, fonduri de investiții și investitori corporativi în comparație cu piețele valutare.

Acesta este un procent infim. Acești investitori dețin mai puțin de 8% din totalul bitcoinilor produși.

Mai exact, acest lucru se aplică doar la bitcoinii deținuți de companii și organizații cotate la bursă, investitori instituționali, bănci și guverne. Alte sume ar putea fi stocate în bitcoini inaccesibile sau în portofele de bitcoin care sunt pierdute sau blocate. Dar, deși acest lucru sugerează că și alți investitori care nu sunt persoane fizice au o participație mai mare în bitcoin decât se credea anterior, datele indică totuși o piață criptografică care este încă deținută în cea mai mare parte de persoane fizice.

Cel mai mare volum de tranzacții din lume se regăsește pe piețele Forex. Sondajul trienal al Băncii Reglementelor Internaționale din 2019 al băncilor centrale a arătat că peste 6 trilioane de dolari sunt tranzacționate zilnic în bursele extrabursiere. Această cifră impresionantă demonstrează dimensiunea imensă a acestei piețe și atestă și mai mult popularitatea sa în creștere în rândul investitorilor din întreaga lume.

Pe măsură ce criptomonedele au câștigat tracțiune în ultimii ani, piețele lor au înregistrat o creștere semnificativă a popularității; cu toate acestea, ele trebuie încă să ajungă din urmă Forex-ul tradițional în ceea ce privește volumul și activitatea. Volumul zilnic cumulat de tranzacționare al pieței criptografice a fost de 1,3 trilioane de dolari în septembrie 2021.

Piețele forex funcționează non-stop, în fiecare zi, cinci zile pe săptămână. Tranzacționarea criptomonedelor în weekend este la fel de activă ca în timpul săptămânii – dacă nu chiar mai mult.

Bursele de criptomonede nu se închid niciodată, asigurându-vă că aveți posibilitatea de a cumpăra și tranzacționa active digitale 24 de ore din 24, 7 zile din 7. Cu oportunități nesfârșite de tranzacționare la orice oră din zi sau din noapte – indiferent de sărbători – puteți face bani pe piețele de criptomonede fără întrerupere!

Bursele menționate mai sus nu numai că sunt comparabile cu bursele de valori, care au un orar fix de funcționare în timpul săptămânii și sunt închise în weekend și de sărbătorile naționale, dar sunt și comparabile în mod favorabil.

În ceea ce privește modul în care sunt tranzacționate aceste active, criptomonedele și valutele se suprapun: la ghișeu, direct între părți și prin intermediul unui broker sau al unei burse. Acest lucru implică faptul că comercianții negociază prețurile pe baza cererii și a ofertei, mai degrabă decât pe baza reglementărilor guvernamentale.

Pe de altă parte, acțiunile sunt în general tranzacționate la burse reglementate, cum ar fi New York Stock Exchange sau Nasdaq, și trebuie să respecte reguli stricte de informare.

Criptomonedele pot ajuta persoanele fizice și organizațiile să crească accesul la finanțare, permițându-le să facă investiții sau să obțină împrumuturi fără să se bazeze pe instituțiile financiare tradiționale.

Criptomonedele pot acționa ca garanții pentru fonduri garantate, ajutând investitorii să acceseze capital cu un risc minim. În plus, firmele pot accesa o nouă sursă de capital prin lansarea de oferte inițiale de monede (ICO) și de oferte de jetoane de securitate (STO), valorificând token-urile pentru a face acest lucru. Aceste metode de strângere de fonduri pot oferi capital întreprinderilor care nu au avut acces la formele tradiționale de finanțare. În plus, organizațiile pot utiliza stablecoins pentru a se proteja împotriva volatilității pieței și pentru a asigura fonduri într-o monedă stabilă.

Este posibil să nu vă puteți retrage criptomonedele într-un portofel de criptomonede sau într-o locație sigură în care să vă păstrați cheile private legate de monedele dvs. unice dacă utilizați o aplicație de investiții pentru a tranzacționa criptomonede. Dacă doriți să vă trimiteți moneda virtuală către un portofel de bitcoin, mergeți pe Binance sau Coinbase.

Pentru a vă retrage moneda virtuală, mergeți la fila „Depozit” și selectați „Retragere”.

Traderii pot face transferuri ACH din contul lor bancar, transferuri bancare, cecuri online și chiar carduri de credit în mai multe situații atunci când depun și retrag bani din conturile forex.

Utilizarea „perechilor de tranzacționare” este o diferență majoră între tranzacționarea pe piața forex și cea pe piața cripto.

Transformați-vă dolarii în euro și urmăriți cum ratele de schimb afișează cât de mult puteți obține în schimb. Acesta vă va arăta cât ar costa să achiziționați o a doua monedă (cunoscută și sub numele de monedă de cotație) pentru o unitate din moneda inițială (de bază). Atunci când tranzacționați pe o pereche, cumpărați moneda de bază și vindeți moneda de cotație.

Pentru a ilustra, atunci când schimbați dolari americani în euro, s-ar putea să observați pe ecran o cotație de 1,20 dolari pe euro. Acest lucru înseamnă că fiecare euro pe care îl cumpărați valorează 1,20 dolari pentru dumneavoastră.

Perechile de criptomonede care nu includ dolarul american sunt cunoscute sub numele de „cruci de valută”.

Tranzacționarea criptomonedelor nu este foarte diferită de tranzacțiile cu alte instrumente financiare. La fel ca în cazul oricărui obiect tranzacționat, două criptomonede care lucrează una împotriva celeilalte finalizează o tranzacție cu criptomonede (de exemplu, Ethereum/Bitcoin Cash). Unele modele de criptomonede nu pot fi însă schimbate cu altele și se numesc monede fiat, respectiv monede virtuale.

Unele criptomonede pot fi cumpărate doar cu altele, așa că este esențial să știi care dintre ele se tranzacționează împreună. Acest lucru îi ajută pe investitori să profite de diferențele de preț și să evalueze valoarea monedelor una în raport cu cealaltă.

Activele sunt clasificate în funcție de o serie de caracteristici distinctive. În funcție de clasificarea lor, anumite produse pot face obiectul unor legislații și cadre de reglementare distincte, atât la nivel național, în SUA, cât și la nivel internațional.

În prezent, în Statele Unite nu există o reglementare cuprinzătoare privind criptomonedele; în schimb, aceasta se bazează pe un amalgam de controale de reglementare.

În mod tradițional, criptomonedele au fost privite ca un spectator care se uită cum Superman întreabă: „Este o pasăre? Este un avion?”, spune Greg King, fondator și CEO al Osprey Funds, care oferă numeroase fonduri de criptomonede.

Lumea a fost transformată în ultimul timp de ascensiunea criptomonedelor. Mai mult ca niciodată, moneda digitală face valuri în toate industriile și pe piețele financiare. Nu este surprinzător faptul că acestea devin acum mai larg acceptate ca o clasă de active în cadrul pieței globale de tranzacționare Forex.

Tranzacționarea criptomonedelor a crescut în popularitate datorită barierelor de intrare reduse și a naturii descentralizate a acestora. Comercianții de criptomonede pot beneficia de niveluri de risc reduse și de o lichiditate mai mare decât piețele bursiere tradiționale, ceea ce le face investiții atractive. Așa cum brokerii Forex au ajuns să recunoască rapid, unele dintre cele mai căutate criptomonede, precum Bitcoin, Ethereum și Ripple, sunt acum folosite ca instrumente de tranzacționare.

Comercianții de criptomonede pot profita de fluctuațiile de preț dintre activele digitale și monedele din întreaga lume. Criptomonedele oferă un potențial mult mai mare de câștiguri pe termen scurt decât acțiunile sau mărfurile, atrăgând astfel comercianții care caută să profite de mișcările bruște ale prețurilor. Volatilitatea lor le face să fie o opțiune dezirabilă datorită schimbărilor rapide pe care le pot suferi în valoare într-o perioadă relativ scurtă. Tranzacționarea în criptomonede permite, de asemenea, traderilor să tranzacționeze cu efect de levier, realizând tranzacții mai mari cu sume relativ mici de capital.

Deoarece piața Forex este sensibilă la evenimentele globale, cursurile de schimb valutar sunt profund influențate de știrile macroeconomice și politice, precum și de modificările politicilor băncilor centrale și de datele economice publicate.

În comparație cu alte clase de active, Forex are o volatilitate relativ scăzută. Motivul este că activele Forex sunt monede fiduciare gestionate de băncile centrale. Aceste bănci au puterea de a crește sau de a reduce oferta de valute respective oricând doresc, ceea ce le dă posibilitatea de a activa sau de a dezactiva atât cererea, cât și oferta. Băncile centrale urmăresc, de obicei, obținerea unor rate de schimb valutar stabile, astfel încât Forex este, de obicei, o piață stabilă care revine la medie. Deși există, desigur, tendințe persistente uneori, acestea apar mai ales în cazul monedelor mari, cum ar fi USD și Euro.

În cazul tranzacționării Forex, costul este relativ scăzut. De exemplu, comercianții cu amănuntul de pe piața Forex plătesc în mod normal o marjă și/sau un comision de aproximativ 1 pip pentru o tranzacție dus-întors în perechea valutară de referință EUR/USD. Acest \cost reprezintă 0,08% din ceea ce s-a tranzacționat. În comparație cu acțiunile și mărfurile tradiționale, tranzacționarea sau investiția în criptomonede poate fi semnificativ mai costisitoare.

Deoarece prețurile Forex nu fluctuează de obicei foarte mult și au o volatilitate scăzută, autoritățile de reglementare permit de obicei brokerilor Forex cu amănuntul să ofere un efect de levier ridicat pe perechi de valute. În unele cazuri, efectul de levier poate fi de până la 30 la 1. Deși, în general, a avea un efect de levier ridicat nu este o idee bună, aceasta înseamnă de obicei că, dacă tranzacționați pe Forex, suma pe care o puteți cumpăra și vinde FAR depășește banii efectiv depuși în contul dumneavoastră.

Orele de tranzacționare pentru piața Forex cu amănuntul sunt de obicei de luni dimineața în Asia până vineri seara în America de Nord. Acest lucru lasă loc pentru tranzacționare aproape 24 de ore din 24, cinci zile pe săptămână – câțiva brokeri începând chiar să ofere tranzacționare în weekend.

Cele mai importante trei sesiuni ale pieței Forex sunt cea americană, cea europeană și cea asiatică. Acestea au loc în timpul orelor de lucru tipice pentru fiecare zonă geografică respectivă. Cea mai mare parte a activității de tranzacționare are loc în trei centre financiare majore – New York, Tokyo și Londra.