Un oficial al Trezoreriei SUA și-a exprimat îngrijorarea profundă cu privire la utilizarea nefastă a criptomonedelor în facilitarea activităților financiare ilicite în timpul unei sesiuni cu Comisia pentru servicii financiare a Camerei Reprezentanților. În încercarea de a-și consolida eforturile împotriva actorilor rău intenționați, oficialul a pledat pentru o creștere a autorității acestora. Această aprehensiune a fost evidențiată într-o mărturie depusă înaintea unei audieri cruciale a Congresului, programată pentru 14 februarie.
În interiorul sălii agenției, există un apel răsunător pentru cadre legislative mai solide și mecanisme de sprijin îmbunătățite pentru a combate eficient aceste provocări emergente. Brian Nelson, care ocupă funcția de subsecretar al Trezoreriei pentru terorism și informații financiare, a subliniat acest apel în cadrul declarației sale meticulos redactate, pregătită pentru ancheta congresională menționată mai sus privind terorismul și infracțiunile care implică criptomonede.
Apelul pasionat al lui Nelson găsește rezonanță în contextul în care factorii de decizie politică de la Washington se concentrează din ce în ce mai mult asupra acestui subiect, în special senatoarea Elizabeth Warren, care a susținut cu fervoare propunerea sa de legislație împotriva spălării banilor. Legea împotriva spălării banilor cu active digitale (Digital Asset Anti-Money Laundering Act – DAAMLA), pe care senatoarea Warren a reintrodus-o în Senatul SUA în iulie 2023, vizează direct limitarea exploatării ilicite a activelor criptografice pentru spălarea banilor și finanțarea terorismului.
În timp ce recunoaște angajamentul de zece ani al Trezoreriei de a concepe un cadru orientat spre contracararea finanțării terorismului, Nelson a reiterat imperativul de a încuraja simultan inovarea responsabilă. Acest lucru a fost reiterat în mărturia sa pregătită menționată mai sus.
În plus, arsenalul Trezoreriei nu este lipsit în întregime de instrumente pentru a aborda astfel de probleme. Măsuri precum tragerea la răspundere a firmelor care nu respectă legea privind secretul bancar au fost esențiale. Această lege impune obligații stricte instituțiilor financiare, cu scopul de a împiedica spălarea banilor și infracțiunile financiare conexe. Nelson a declarat:
“… pentru a eradica finanțarea ilicită de către actorii de pe piețele și forumurile de active virtuale, avem nevoie de instrumente și resurse suplimentare. Acesta este motivul pentru care suntem nerăbdători să lucrăm cu Congresul pentru a adopta reforme de bun simț care să actualizeze instrumentele și autoritățile noastre pentru a corespunde provocărilor în evoluție cu care ne confruntăm astăzi.”
În încercarea de a-și consolida capacitățile, Departamentul Trezoreriei a prezentat sugestii legislatorilor în 2023, pledând pentru o autoritate extinsă, inclusiv pentru introducerea unor noi mecanisme de sancțiuni adaptate la domeniul criptomonedelor. În plus, a fost subliniată o supraveghere sporită a stablecoins, deși nu a fost menționată în mod explicit în mărturia lui Nelson.
Observațiile lui Nelson vin la scurt timp după publicarea recentă a Evaluărilor naționale ale riscului de spălare a banilor, de finanțare a terorismului și de finanțare a proliferării din 2024 ale Trezoreriei. Aceste evaluări au delimitat amenințările și riscurile iminente asociate cu finanțarea ilicită pe teritoriul Statelor Unite, cu un accent specific pe sectorul criptomonedelor. În special, în timp ce numerarul tradițional rămâne principalul mijloc de spălare a drogurilor, se observă o creștere semnificativă a numărului de actori răuvoitori care recurg la active virtuale.
În acest context, grupul de experți al Comisiei pentru servicii financiare a Camerei Reprezentanților, axat pe activele digitale, este pregătit să convoace o audiere dedicată pe 15 februarie, care va aborda în mod singular interacțiunea dintre criptomonede și activitățile ilicite, semnalând un efort concertat de a se confrunta direct cu aceste provocări în plină expansiune.