Miza Crypto: Ce este și cum funcționează

Ce este miza?

Crypto staking este o modalitate de a gândi recompense prin păstrarea anumitor criptomonede. Este un proces prin care vă blocați monedele pentru o anumită perioadă pentru a ajuta la securizarea rețelei blockchain. În acest articol, explorăm în detaliu crypto staking.

Cum funcționează miza?

Starea este un concept fundamental în multe rețele blockchain, în special în cele care folosesc mecanismul de consens Proof of Stake (PoS) sau una dintre variantele sale. Este un proces care permite participanților la rețea să blocheze o anumită cantitate de criptomonedă nativă a rețelei într-un portofel pentru a participa la operațiunile blockchain, inclusiv validarea tranzacțiilor, securizarea rețelei și crearea de noi blocuri.

Iată o explicație simplificată a modului în care funcționează staking-ul:

1. Înțelegerea Proof of Stake

• Proof of Stake (PoS): Spre deosebire de Proof of Work (PoW), care cere minerilor să rezolve probleme matematice complexe pentru a valida tranzacțiile și a crea noi blocuri, PoS se bazează pe participanți, cunoscuți sub numele de validatori sau vorbitori, care blochează o parte din criptomonedele lor ca o miză în rețea.
• Selecția pentru validare: Algoritmul PoS selectează validatorii pentru a crea un nou bloc pe baza mărimii mizei lor și a altor factori, care pot include durata de timp în care au deținut miza, caracterul aleatoriu și alte criterii specifice rețelei.

2. Procesul de jalonare

1. Alegeți o criptomonedă care acceptă miza. Multe criptomonede diferite acceptă miza, așa că trebuie să o alegeți pe cea pe care o doriți. Unele criptomonede populare pentru miză includ Ethereum, Cardano, Tezos și Cosmos.
2. Creați un cont cu o platformă de miză. Există multe platforme de miză diferite disponibile, așa că va trebui să alegeți una în care aveți încredere. Unele platforme populare de miză includ Coinbase, Kraken și Binance.
3. Transferați criptomoneda dvs. în contul platformei de miză. După ce ați creat un cont cu o platformă de miză, trebuie să vă transferați criptomoneda în contul dvs. Acest lucru vă va permite să vă mizați monedele.
4. Începeți să mizați criptomonedele. După ce criptomonedele dvs. se află în contul dvs. de pe platformă, puteți începe să mizați pe ele. Acest lucru va implica blocarea monedelor dvs. pentru o anumită perioadă. Timpul exact va varia în funcție de criptomonedă și de platforma de miză.
5. Câștigă recompense. În schimbul mizei pe monedele tale, vei câștiga recompense, de obicei sub formă de monede sau jetoane suplimentare. Recompensele exacte vor varia în funcție de criptomonedă și de platforma de miză.

Ajutorarea este o modalitate excelentă de a obține un venit pasiv din deținerile dumneavoastră de criptomonede. Este, de asemenea, o modalitate de a ajuta la susținerea rețelei blockchain în care ați investit. Cu toate acestea, este esențial să vă faceți cercetările înainte de a începe să mizați pe monedele dvs. Există riscuri, cum ar fi pierderea monedelor dvs. în cazul în care platforma de miză dă faliment sau este piratată.

Modalități de pariere a criptomonedelor

În lumea finanțelor digitale, există multe moduri de a miza criptomonede pentru a câștiga recompense. Miza implică blocarea unei părți din monedele tale digitale pentru a ajuta o rețea blockchain să funcționeze fără probleme. În schimb, primiți monede suplimentare ca recompense. Aici, vom explora fiecare metodă de miză, arătând cum funcționează și ce oferă celor care participă.

Delegație (Delegare de miză)

În cazul mizei delegate, deținătorii de criptomonede își deleagă jetoanele unui validator (un nod care participă la mecanismul de consens). Acest lucru le permite deținătorilor de jetoane să câștige recompense de miză fără a fi nevoiți să administreze ei înșiși un nod. Este o opțiune populară pentru cei care doresc să participe la miză cu o implicare tehnică minimă.

Beneficiile delegării:

• Facilitate de utilizare: Proces simplificat de jalonare fără a fi nevoie să gestionați noduri sau să întrețineți software.
• Accesibilitate: Disponibil pentru cei care nu dispun de expertiză tehnică sau de timp dedicat pentru jalonarea directă.
• Diversificarea riscurilor: Răspândește riscul pe mai mulți validatori, reducând potențial expunerea la probleme individuale ale nodurilor.

Cum funcționează delegarea?

1. Alegeți un validator: Alegeți un validator cu o reputație bună și un istoric de performanță fiabilă.
2. Deleagă-ți monedele: Transferați monedele pe care ați mizat către validatorul ales, care le include în miza sa totală.
3. Câștigați recompense proporționale: Primiți recompense pentru miză în funcție de cantitatea de monede delegate și de performanța validatorului.

Factori de luat în considerare:

• Validator Reputație: Alegeți un validator cu un istoric dovedit de timp de funcționare, fiabilitate și securitate.
• Ratele de comision: Comparați ratele de comision între diferite validatoare pentru a găsi una care se aliniază cel mai bine cu preferințele dumneavoastră.
• Participare la rețea: Verificați activitatea validatorului și contribuția acestuia la mecanismul de consens.
• Suportul platformei sau al bursei: Asigurați-vă că platforma sau bursa pe care o utilizați acceptă delegarea către validatorul ales.

Pooled Staking

Pooled staking presupune combinarea resurselor cu alți deținători de token-uri pentru a crește șansele de a fi selectat pentru a valida tranzacții și a câștiga recompense. Este ideală pentru cei care s-ar putea să nu aibă suficiente jetoane pentru a îndeplini cerințele minime de miză sau care doresc să atenueze riscul prin diversificare.

Beneficii ale mizei grupate:

• Accesibilitate și simplitate: Oferă un proces simplu de jalonare pentru persoanele fără expertiză tehnică sau timp dedicat.
• Reducerea cerințelor minime de jalonare: Permite participarea cu sume mai mici de monede mizate, scăzând bariera de intrare.
• Creșterea șanselor de recompense: Probabilitatea de a câștiga recompense este sporită prin punerea în comun a resurselor cu un grup mai mare.
• Diversificarea riscurilor: Împărțește riscul între mai mulți participanți, minimizând impactul problemelor individuale ale nodurilor.

Cum funcționează miza comună?

1. Aderă la un pool de miză: Alegeți un pool de miză de renume care aderă la cele mai bune practici și standarde de securitate.
2. Transferați monedele mizate: Migrați criptomoneda aleasă de la un schimb sau portofel extern la fondul de miză.

3. Participați la recompense: Primiți recompense proporționale la miză în funcție de contribuția dvs. la miza fondului.

Factori de luat în considerare:

• Reputația piscinei: Selectați un pool cu un istoric dovedit de timp de funcționare, fiabilitate și securitate.
• Ratele de comision: Comparați ratele de comision din diferite pool-uri pentru a găsi unul care se aliniază cu preferințele dumneavoastră.
• Performanță a bazinului: Evaluați performanța istorică a pool-ului în câștigarea de recompense și menținerea timpului de funcționare.
• Structura comisioanelor: Înțelegeți comisioanele percepute de pool, cum ar fi comisioanele de retragere sau de administrare.

Staking lichid

Această metodă permite participanților să mizeze pe jetoanele lor și să primească în schimb un jeton lichid, reprezentând investiția mizată. Aceste jetoane lichide pot fi utilizate în cadrul ecosistemului DeFi, oferind lichiditate și în același timp obținând recompense pentru miză. Această metodă rezolvă problema lichidității inerentă în cazul mizei tradiționale.

Beneficiile țepușei lichide:

• Lichiditate îmbunătățită: Utilizatorii pot accesa valoarea activelor lor mizate fără a se dezmembra, facilitând participarea la DeFi.
• Risc redus al riscului de pierdere impermanentă: LST-urile se pot acoperi împotriva fluctuațiilor temporare de preț ale activului suport, reducând riscul de pierdere impermanentă.
• Potențial de diversificare: Utilizatorii își pot aloca LST-urile între diferite protocoale și strategii DeFi.
• Accesibilitate pentru miza mai mică: Miza lichidă permite participarea cu sume mai mici de active mizate, scăzând bariera de intrare.

Cum funcționează miza lichidă?

1. Token Lock-up: Utilizatorii își blochează jetoanele mizate cu un furnizor de miză lichidă.
2. Emiterea de jetoane de miză: Furnizorul emite jetoane lichide (LST) reprezentând activele mizate și recompensele de miză ale utilizatorului.
3. Utilizarea lichidităților: Utilizatorii își pot folosi LST-urile în activități DeFi, în timp ce furnizorul mizează pe activele suport.
4. Recompensele de punere în joc: Utilizatorii câștigă recompense de miză pe jetoanele lor blocate, care se reflectă în LST.

Factori de luat în considerare:

• Reputația furnizorului: Alegeți un furnizor de țepe lichide cu reputație, cu un istoric dovedit de securitate și transparență.
• Utilizarea Tokenului: Înțelegeți opțiunile de lichiditate ale LST-urilor și riscurile asociate.
• Structura taxelor: Familiarizați-vă cu comisioanele percepute de furnizorul de miză lichidă, cum ar fi comisioanele de retragere sau de administrare.

Noduri de validare

Funcționarea unui nod validator implică participarea directă la mecanismul de consens al blockchain-ului. Validatorii confirmă tranzacțiile și creează noi blocuri. Această opțiune necesită cunoștințe tehnice semnificative, hardware și, adesea, o miză minimă substanțială. Este potrivită pentru participanții foarte implicați, care se angajează să asigure securitatea și performanța rețelei.

Un nod de validare este esențial pentru rețelele blockchain de tip proof-of-stake (PoS). Acesta este un computer responsabil pentru verificarea și procesarea tranzacțiilor, menținerea mecanismului de consens al rețelei și obținerea de recompense pentru participare.

Principalele responsabilități ale nodurilor de validare:

• Validarea blocurilor: Nodurile de validare revizuiesc și confirmă autenticitatea tranzacțiilor înainte de a le adăuga la blockchain.
• Participare la consens: Nodurile validatoare participă la mecanismul de consens, care asigură securitatea și integritatea rețelei.
• Câștigarea de recompense: Nodurile validatoare câștigă recompense pentru că contribuie la securitatea rețelei și la validarea tranzacțiilor.

Cum funcționează nodurile de validare?

1. Punderea în joc: Nodurile Validator pun în joc averile lor de criptomonede ca un depozit de securitate pentru a-și demonstra angajamentul față de rețea.
2. Crearea de blocuri: Nodurile validatoare concurează pentru a crea noi blocuri propunând pachete de tranzacții valide.
3. Participarea la mecanismul de consens: Nodurile validatoare ajung la un consens cu alte noduri pentru a aproba noi blocuri și pentru a menține integritatea blockchain-ului.
4. Distribuția recompenselor: Nodurile validatoare primesc recompense pentru participarea lor, care este proporțională cu miza și contribuția lor la consens.

Rolul nodurilor de validare în rețelele PoS:

• Securitate: Nodurile validatoare joacă un rol vital în securizarea rețelei prin verificarea tranzacțiilor și menținerea mecanismului de consens.
• Descentralizare: Nodurile de validare contribuie la descentralizarea rețelei prin distribuirea responsabilității consensului între mai mulți participanți.
• Curajul rețelei: Nodurile validatoare ajută la menținerea debitului rețelei prin verificarea și procesarea eficientă a tranzacțiilor.
• Incentiv economic: Nodurile validatoare sunt motivate să participe prin perspectiva de a câștiga recompense, ceea ce le stimulează să mențină sănătatea rețelei.

FAQ despre miza criptogramei

Cum se calculează recompensele de miză?

Calcularea recompenselor de miză depinde de rețeaua blockchain specifică și de mecanismul său de consens.

Rentual Percentage Yield (APY)

Recompensele de angajament sunt exprimate de obicei ca randament procentual anual (APY). APY este procentul total de recompense pe care vă puteți aștepta să le câștigați din criptomoneda mizată pe parcursul unui an. Acesta ia în considerare atât rata de bază a dobânzii, cât și orice compunere care are loc.

Taxa de bază a dobânzii

Taxa dobânzii de bază este modul în care câștigați recompense pentru criptomoneda pe care ați mizat. Această rată este determinată de rețeaua blockchain și de mecanismul său de consens. De exemplu, rata dobânzii de bază pentru Ethereum 2.0 este în prezent de aproximativ 4,6%.

Compounding

Compounding este atunci când recompensele tale sunt adăugate la criptomoneda pe care ai mizat și începi să câștigi recompense pe recompensele tale. Acest lucru poate crește semnificativ APY-ul dvs. în timp. De exemplu, dacă aveți un APY de 10% și vă compuneți recompensele zilnic, veți câștiga cu aproximativ 31% mai mult pe parcursul unui an decât dacă nu ați face acest lucru.

Perioada de blocare.

Multe rețele blockchain vă cer să vă blocați criptomoneda pentru o anumită perioadă înainte de a o putea debloca. Acest lucru este pentru a preveni ca oamenii să profite de sistem, mizând și dezmembrând criptomonedele lor în mod frecvent. Perioada de blocare poate varia în funcție de rețeaua blockchain și de furnizorul de miză pe care l-ați ales.

Recompense totale

Recompensele tale totale vor depinde de criptomoneda pe care mizezi, de rata de bază a dobânzii, de frecvența de compunere și de perioada de blocare. Puteți folosi un calculator de miză pentru a estima cât veți câștiga în recompense.

Iată un exemplu de calculare a recompenselor de miză:

Impresii:

Taxa de recompensă a angajamentului: 5% pe an (APY)

Cantitatea inițială de ETH mizat: 1 ETH

Calculul:

• 30 de zile:
  • Recompensele de asumare = (1 ETH * 0.05 * 30) / 365
  • Recompensele de asumare = 0.0041096 ETH
• 60 de zile:
  • Recompensele de asumare = (1 ETH * 0.05 * 60) / 365
  • Recompensele de asumare = 0.00821917808 ETH
• 90 de zile:
  • Recompensele de asumare = (1 ETH * 0.05 * 90) / 365
  • Recompensele de asumare = 0.01232876712 ETH
• 120 de zile:
  • Recompensele de asumare = (1 ETH * 0.05 * 120) / 365
  • Recompensele de asumare = 0.01643835616 ETH

După cum puteți vedea, cu cât mizați mai mult timp ETH-ul dumneavoastră, cu atât mai multe recompense veți câștiga. Acest lucru se datorează faptului că rata de recompensă a mizei este compusă în timp. Cu o planificare și o analiză atentă, miza poate fi o modalitate excelentă de a obține un venit pasiv de pe urma criptomonedelor pe care le dețineți și de a sprijini rețelele blockchain la care țineți.

*Este important să rețineți că acestea sunt doar estimări, iar valoarea reală a recompenselor de miză pe care le câștigați va varia în funcție de fondul de miză specific pe care îl utilizați și de condițiile generale ale pieței.

TOP 5 Monede de miză

Să ne scufundăm în “Top 5 Staking Coins”, evidențiind cele mai bune criptomonede pentru miză. Aceste monede sunt alese pentru recompensele lor bune, stabilitatea și modul în care îmbunătățesc lumea blockchain. Aici, vom analiza de ce aceste monede merită luate în considerare pentru oricine este interesat de staking.

Ethereum

Ethereum (ETH) este cea mai populară criptomonedă din lume și are una dintre cele mai active comunități de miză. Miza ETH vă permite să câștigați recompense în timp ce ajutați la securizarea rețelei.

Binance

Binance (BNB) este token-ul nativ al Binance Exchange, cea mai mare bursă de criptomonede din lume. Miza BNB vă permite să câștigați recompense în timp ce ajutați la securizarea rețelei Binance Chain.

Polkadot

Polkadot (DOT) este o rețea cu mai multe lanțuri care conectează diferite blockchains. Miza DOT vă permite să câștigați recompense în timp ce ajutați la securizarea rețelei și participați la deciziile de guvernare.

Solana

Solana (SOL) este un blockchain de înaltă performanță care își propune să rivalizeze cu Ethereum în ceea ce privește scalabilitatea și viteza. Miza SOL vă permite să câștigați recompense în timp ce ajutați la securizarea rețelei.

Cardano

Cardano (ADA) este o criptomonedă concepută pentru a fi mai scalabilă și mai eficientă decât Ethereum. Miza ADA vă permite să câștigați recompense în timp ce ajutați la securizarea rețelei.

De ce nu puteți miza pe toate criptomonedele?

Nu toate criptomonedele pot fi mizate deoarece miza funcționează doar pentru anumite blockchains care folosesc un mecanism de consens Proof-of-Stake (PoS). Într-o rețea PoS, validatorii, care sunt participanții care își mizează averile de criptomonede, sunt responsabili de validarea tranzacțiilor și de asigurarea securității rețelei. Aceștia sunt selectați în mod aleatoriu pentru a valida blocurile de tranzacții și sunt recompensați cu criptomonede suplimentare pentru participarea lor.

Pentru ca miza să fie posibilă, rețeaua blockchain trebuie să aibă caracteristici specifice, inclusiv:

• Descentralizare: PoS necesită o rețea descentralizată cu mulți participanți pentru a asigura securitatea și eficiența sa.

• Tokenomics: Criptomoneda trebuie să aibă o ofertă și o capitalizare de piață suficientă pentru a susține miza și stabilitatea rețelei.

• Infrastructura tehnică:Rețeaua blockchain trebuie să aibă infrastructura necesară pentru a gestiona procesul de miză, inclusiv mecanismele de selectare a validatorilor, de validare a tranzacțiilor și de distribuire a recompenselor.

• Susținerea comunității: Proiectul de criptomonedă ar trebui să aibă o comunitate puternică care să susțină miza și să contribuie la guvernarea rețelei.

În cazul în care aceste condiții nu sunt îndeplinite, este posibil ca staking-ul să nu fie fezabil sau sustenabil pentru rețeaua blockchain. În plus, unele criptomonede pot alege să nu implementeze staking-ul, optând pentru alte mecanisme de consens, cum ar fi Proof-of-Work (PoW) sau delegated Proof-of-Stake (dPoS).

Beneficiile mizei criptografice

Venit pasiv: Miza oferă o modalitate de a obține venituri pasive, recompensând participanții cu jetoane suplimentare pentru susținerea rețelei.

Securitatea rețelei: Staking-urile sporesc securitatea și integritatea blockchain-ului, ajutând la prevenirea atacurilor și asigurând buna funcționare.

Eficiență energetică: În comparație cu minarea Proof of Work (PoW), Proof of Stake (PoS) și staking sunt mai eficiente din punct de vedere energetic și mai ecologice.

Drepturi de guvernanță: Unele rețele oferă drepturi de guvernanță pentru cei care fac miză, permițându-le să voteze deciziile importante care afectează viitorul protocolului, cum ar fi actualizările și schimbările de politică. Acest lucru le permite utilizatorilor care au un interes în succesul rețelei să influențeze direcția acesteia.

Volaritate redusă: Miza poate reduce potențial volatilitatea unei criptomonede. Atunci când jetoanele sunt blocate pentru miză, se reduce oferta circulantă, ceea ce poate duce la prețuri mai stabile, în special pentru jetoanele cu o participare semnificativă la miză.

Implicarea în comunitate: Implicarea în staking încurajează adesea o implicare mai profundă în comunitatea proiectului. Pichetatorii tind să fie mai investiți în succesul proiectului și pot participa mai activ la discuții, propuneri de dezvoltare și evenimente comunitare.

Participare crescută la rețea: Mecanismele de miză încurajează o participare mai largă la rețeaua blockchain, democratizând accesul la procesul de validare. Acest lucru poate duce la o rețea mai robustă și mai descentralizată.

Riscuri ale mizei criptografice

Lichiditate: Atunci când mizați criptomoneda, aceasta este blocată sau angajată în mecanismul de consens. Acest lucru înseamnă că nu puteți accesa sau tranzacționa fondurile mizate pentru o anumită perioadă de timp. Perioada specifică de deblocare va varia în funcție de criptomonedă și de platforma de miză. În această perioadă, nu vă puteți vinde monedele pentru a profita de fluctuațiile pieței, ceea ce ar putea avea un impact negativ asupra randamentelor dumneavoastră.

Volatilitatea pieței: Valoarea monedelor pe care ați mizat poate fluctua, de asemenea, având un potențial impact asupra randamentelor dvs. generale. Dacă prețul criptomonedei scade, valoarea recompenselor dvs. mizate va scădea și ea. Acest lucru este similar cu orice altă investiție pe care o faceți pe piața criptomonedelor.

Riscurile validatorului: Dacă îți delegi miza unui validator, ai încredere în el că va securiza rețeaua și va distribui corect recompensele tale. Ați putea pierde monedele pe care ați mizat dacă validatorul este rău intenționat sau incompetent. Este esențial să vă faceți cercetările și să alegeți un validator de încredere.

Schimbări de protocol: Protocolul de miză al unei criptomonede s-ar putea schimba în viitor, afectându-vă capacitatea de a miza monedele sau recompensele pe care le câștigați. Este important să rămâneți la curent cu cele mai recente evoluții și să vă adaptați strategia de miză în consecință.

Riscuri de reglementare: Spațiul criptomonedelor este o industrie care evoluează rapid și este din ce în ce mai reglementată. Ar putea fi introduse noi reglementări care să afecteze profitabilitatea sau legalitatea mizei.

Impozite: Recompensele pentru miză pot fi impozabile în unele jurisdicții. Este important să vă consultați cu un consilier fiscal pentru a vă înțelege obligațiile fiscale.

În ciuda acestor riscuri, miza poate fi o modalitate profitabilă și plină de satisfacții de a investi în criptomonede. Cu toate acestea, este important să înțelegeți riscurile implicate și să luați decizii în cunoștință de cauză înainte de a vă angaja fondurile.

Concluzie

Stocarea constă în blocarea activelor de criptomonede pentru a se angaja în mecanismul de consens al unei rețele blockchain, câștigând recompense precum monede suplimentare. Oferă un venit pasiv, contribuie la securitatea rețelei și poate fi o investiție profitabilă cu riscurile asociate.

Înscrierea de mize este exclusivă pentru criptomonedele cu un mecanism de consens Proof-of-Stake (PoS), care necesită o cercetare atentă din cauza complexității sale. Înainte de a participa, este esențial să se evalueze procesele specifice de miză, cântărind riscurile și recompensele pentru a lua decizii informate care să sprijine rețelele blockchain dorite, câștigând în același timp un venit pasiv din dețineri de criptomonede.